Säästäminen ja sijoittaminen (osakkeet, rahastot, ETF:t...)

[Skoll]

Veromyyntejä tekemässä joulukuun aikana. Kalmaria menee myyntiin koska lähes 600% voitolla.

Oliko niin, että ne kaupankäyntikulutkin piti huomioida tuossa tonnin rajassa.. Eli jos nyt myyn 25kpl osaketta joista tulisi noin 993 euroa ja kaupankäyntikulut noin 7eur, niin voipi mennäkin verot maksuun?

 

[KiLLPaTRiCK]

Kuplasta taas varoitellaan:

Uusi varoitus kuplasta osakkeissa – Painava taho varoittaa piensijoittajista

Räjähdysmäisen vaiheen jälkeen kupla tyypillisesti puhkeaa terävällä ja nopealla korjauksella, BIS muistuttaa.

www.kauppalehti.fi

Maksumuurin takana. Vähän voisi kertoa, lainata tai pienen lyhennelmän laittaa.

Vaikea näihin on ottaa kantaa. Varmasti joku varoittaja on kohta oikeassa, mutta mitä tässä pitäisi tehdä? Pistää kaikki lihoiksi vai jatkaa samaan malliin?

 

[Cumbo]

Maksumuurin takana. Vähän voisi kertoa, lainata tai pienen lyhennelmän laittaa.

Vaikea näihin on ottaa kantaa. Varmasti joku varoittaja on kohta oikeassa, mutta mitä tässä pitäisi tehdä? Pistää kaikki lihoiksi vai jatkaa samaan malliin?

Spoileri

Uusi varoitus kuplasta osakkeissa – Painava taho varoittaa piensijoittajista​

Räjähdysmäisen vaiheen jälkeen kupla tyypillisesti puhkeaa terävällä ja nopealla korjauksella, BIS muistuttaa.

Varoitus.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla on havaittavissa selkeitä kuplan merkkejä, varoittaa Kansainvälinen järjestelypankki (BIS).

KUVA: Sven Hoppe


Eilen12:45

---

Päivitettytänään8:50

Aleksi Ylä-Anttila
Piensijoittajat työntävät kullan ja Yhdysvaltojen osakkeiden hintoja vaarallisen korkealle, varoittaa Kansainvälinen järjestelypankki (BIS).

Maanantaina julkaisemassaan neljännesvuosikatsauksessa BIS arvioi, että kulta ja yhdysvaltalaiset osakkeet näyttävät kuplan merkkejä.

Näihin lukeutuvat piensijoittajien innostus, hintojen nopea nousu sekä median hypetys.


Kullan hinta on noussut tänä vuonna 60 prosenttia, mikä on kovin vauhti sitten vuoden 1979.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla erityisesti suuret teknologiayritykset ovat nostaneet S&P 500 -indeksiä 17 prosenttia ja Nasdaq-indeksiä 22 prosenttia.

On kiinnostavaa, että BIS varoittaa kultamarkkinoista, sillä se auttaa keskuspankkeja kullan kaupankäynnissä ja säilytyksessä.

BIS toteaa, että 50 viime vuoden aikana tämä on ainoa kerta, kun kulta ja osakkeet ovat nousseet yhtä aikaa näin korkealle.

”Kuplan räjähdysmäisen vaiheen jälkeen kupla tyypillisesti puhkeaa terävällä ja nopealla korjauksella”, BIS muistuttaa.

Korostaa piensijoittajien roolia​

BIS:n ohella kuplasta ovat varoittaneet Kansainvälinen valuuttarahasto ja Englannin keskuspankki.

Kahdesta muusta tahosta poiketen BIS korostaa piensijoittajien roolia hintojen nousussa.

Piensijoittajat ovat viime kuukausina sijoittaneet kultaan ja Yhdysvaltojen osakkeisiin. Ammattisijoittajat ovat puolestaan vähentäneet osakeomistuksiaan ja pitäneet kultasijoituksensa ennallaan.

Piensijoittajien kasvava vaikutus markkinoilla voi aiheuttaa epävakautta.

Tämä johtuu siitä, että he usein toimivat samalla tavalla yhtä aikaa, mikä voi lisätä hintojen heilahtelua etenkin, jos syntyy paniikkimyyntiä.

Kullan hinta on hieman laskenut lokakuun huippulukemista. Lokakuussa kullan hinta oli 4 381 dollaria unssilta, nyt se on noin 4 200 dollaria.

Hintaa ovat tänä vuonna nostaneet keskuspankit, jotka ostavat kultaa vähentääkseen riippuvuuttaan Yhdysvaltain dollarista.


Kullan suosiota on lisännyt myös pelko inflaatiosta eli rahan arvon laskusta sekä valtioiden kasvavat velat. Kultaa pidetään turvallisena sijoituskohteena epävarmoina aikoina.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden kohdalla BIS on huolissaan siitä, että suurten teknologiayritysten voitot ovat nostaneet niiden arvostukset ehkä liian korkeiksi.

Huolta aiheuttaa myös se, miten mahdollinen hintojen lasku vaikuttaisi koko osakemarkkinoihin ja talouteen.

 

[Paapaa]

Oliko niin, että ne kaupankäyntikulutkin piti huomioida tuossa tonnin rajassa.. Eli jos nyt myyn 25kpl osaketta joista tulisi noin 993 euroa ja kaupankäyntikulut noin 7eur, niin voipi mennäkin verot maksuun?

Ei voi mennä. Sä maksat ne kulut, etkä saa niitä. Kulut eivät ole luovutushintaa, jonka sä saat.

(Ja jos olisivat osa luovutushintaa, niin eivät ne nyt ainakaan lisäisi sitä sun saamaa luovutushintaa kun sä siinä rahaa annat pois. Mutta eivät siis ole osa luovutushintaa.)

Luonnollisen henkilön tai kuolinpesän saama omaisuuden luovutusvoitto ei ole veronalaista tuloa, jos verovuonna luovutetun omaisuuden luovutushinnat ovat yhteensä enintään 1.000 euroa.

Kokonaan tai osittain verovapaat luovutusvoitot henkilöverotuksessa

www.vero.fi

Luovutushinta:

Kaupalla luovutetun omaisuuden luovutushinta on rahana tai muuna vastikkeena saatu kauppahinta

Omaisuuden luovutusvoitot ja -tappiot luonnollisen henkilön tuloverotuksessa

www.vero.fi

(Tätä on kysytty aiemminkin. En oikein keksi miksi ihmiset ajattelevat että siihen saatuun luovutushintaan pitäisi laskea yhteen maksetut kulut...)

 

[Skoll]

Kiitos nopeasta vastauksesta. Eli 25kpl myyntiin hyvillä mielin joista saadut rahat menevät taas 5 päivä nordnetin puolella kk säästöön.

Ei tuossa omastakaan mielestä mitään logiikkaa olisi miksi se myyntikulu tuossa vaikuttaisi, mutta jostain olen siitä virheellisesti joskus lukenut ja jäänyt kummittelemaan.

 

[Galaxy]

Ei voi mennä. Sä maksat ne kulut, etkä saa niitä. Kulut eivät ole luovutushintaa, jonka sä saat.

(Ja jos olisivat osa luovutushintaa, niin eivät ne nyt ainakaan lisäisi sitä sun saamaa luovutushintaa kun sä siinä rahaa annat pois. Mutta eivät siis ole osa luovutushintaa.)

Kokonaan tai osittain verovapaat luovutusvoitot henkilöverotuksessa

www.vero.fi

Luovutushinta:

Omaisuuden luovutusvoitot ja -tappiot luonnollisen henkilön tuloverotuksessa

www.vero.fi

(Tätä on kysytty aiemminkin. En oikein keksi miksi ihmiset ajattelevat että siihen saatuun luovutushintaan pitäisi laskea yhteen maksetut kulut...)

Voiko tätä tosiaan tulkita niin että minulla voi olla pääomatuloja vuokra-asunnoista ja osinkoja, mutta voin silti käyttää verovapaan tonnin luovutusvoiton? Mulla olisi yksi osake jo muutaman vuoden ollut kategoriassa +460% ja haluaisi myydä pois, muttei kiinnosta maksaa veroja niin tuohon olisi näppärä vähentää. Täytyisi kyllä pitää näpit väkisin irti myynti napilta

 

[KiLLPaTRiCK]

Spoileri

Uusi varoitus kuplasta osakkeissa – Painava taho varoittaa piensijoittajista​

Räjähdysmäisen vaiheen jälkeen kupla tyypillisesti puhkeaa terävällä ja nopealla korjauksella, BIS muistuttaa.

Varoitus.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla on havaittavissa selkeitä kuplan merkkejä, varoittaa Kansainvälinen järjestelypankki (BIS).

KUVA: Sven Hoppe


Eilen12:45

---

Päivitettytänään8:50

Aleksi Ylä-Anttila
Piensijoittajat työntävät kullan ja Yhdysvaltojen osakkeiden hintoja vaarallisen korkealle, varoittaa Kansainvälinen järjestelypankki (BIS).

Maanantaina julkaisemassaan neljännesvuosikatsauksessa BIS arvioi, että kulta ja yhdysvaltalaiset osakkeet näyttävät kuplan merkkejä.

Näihin lukeutuvat piensijoittajien innostus, hintojen nopea nousu sekä median hypetys.


Kullan hinta on noussut tänä vuonna 60 prosenttia, mikä on kovin vauhti sitten vuoden 1979.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla erityisesti suuret teknologiayritykset ovat nostaneet S&P 500 -indeksiä 17 prosenttia ja Nasdaq-indeksiä 22 prosenttia.

On kiinnostavaa, että BIS varoittaa kultamarkkinoista, sillä se auttaa keskuspankkeja kullan kaupankäynnissä ja säilytyksessä.

BIS toteaa, että 50 viime vuoden aikana tämä on ainoa kerta, kun kulta ja osakkeet ovat nousseet yhtä aikaa näin korkealle.

”Kuplan räjähdysmäisen vaiheen jälkeen kupla tyypillisesti puhkeaa terävällä ja nopealla korjauksella”, BIS muistuttaa.

Korostaa piensijoittajien roolia​

BIS:n ohella kuplasta ovat varoittaneet Kansainvälinen valuuttarahasto ja Englannin keskuspankki.

Kahdesta muusta tahosta poiketen BIS korostaa piensijoittajien roolia hintojen nousussa.

Piensijoittajat ovat viime kuukausina sijoittaneet kultaan ja Yhdysvaltojen osakkeisiin. Ammattisijoittajat ovat puolestaan vähentäneet osakeomistuksiaan ja pitäneet kultasijoituksensa ennallaan.

Piensijoittajien kasvava vaikutus markkinoilla voi aiheuttaa epävakautta.

Tämä johtuu siitä, että he usein toimivat samalla tavalla yhtä aikaa, mikä voi lisätä hintojen heilahtelua etenkin, jos syntyy paniikkimyyntiä.

Kullan hinta on hieman laskenut lokakuun huippulukemista. Lokakuussa kullan hinta oli 4 381 dollaria unssilta, nyt se on noin 4 200 dollaria.

Hintaa ovat tänä vuonna nostaneet keskuspankit, jotka ostavat kultaa vähentääkseen riippuvuuttaan Yhdysvaltain dollarista.


Kullan suosiota on lisännyt myös pelko inflaatiosta eli rahan arvon laskusta sekä valtioiden kasvavat velat. Kultaa pidetään turvallisena sijoituskohteena epävarmoina aikoina.

Yhdysvaltojen osakemarkkinoiden kohdalla BIS on huolissaan siitä, että suurten teknologiayritysten voitot ovat nostaneet niiden arvostukset ehkä liian korkeiksi.

Huolta aiheuttaa myös se, miten mahdollinen hintojen lasku vaikuttaisi koko osakemarkkinoihin ja talouteen.

Meissä taas vika? Luulin, että suurin osa täällä on vähentänyt USA painotusta?
Ehkä se on aika minunkin vaihtaa tammikuun kuukausisäästö pois USAsta.
Joku ex-USA ETF. Onko ehdotuksia?

 

[Paapaa]

Voiko tätä tosiaan tulkita niin että minulla voi olla pääomatuloja vuokra-asunnoista ja osinkoja, mutta voin silti käyttää verovapaan tonnin luovutusvoiton? Mulla olisi yksi osake jo muutaman vuoden ollut kategoriassa +460% ja haluaisi myydä pois, muttei kiinnosta maksaa veroja niin tuohon olisi näppärä vähentää. Täytyisi kyllä pitää näpit väkisin irti myynti napilta

Tuossa säännössä tarkastellaan tosiaan vain omaisuuden luovutuksia (eikä OST:n sisällä olevia huomioida). Eli osinkoja tai vuokratuloja ei lasketa mukaan luovutuksiin.

 

[finWeazel]

Meissä taas vika? Luulin, että suurin osa täällä on vähentänyt USA painotusta?
Ehkä se on aika minunkin vaihtaa tammikuun kuukausisäästö pois USAsta.
Joku ex-USA ETF. Onko ehdotuksia?

Itse asiassa tuo raportti sisältää hyviä huomioita, ei tosin niitä mitä lööpissä huudetaan. Sanoisin, että hyvä luettava BIS:in kvartaalihuomiot: https://www.bis.org/publ/qtrpdf/r_qt2512.pdf

Note, however, that these corrections took placeover a variable and potentially long time frame: while the test has reliably detected past bubbles, it provides no information on when bubbles may burst

Kulta,...

This time around, there is also evidence that retail investor exuberance and appetite for seemingly easy capital gains have spilled over to a traditional safe haven such as gold

Tätä samaa ilmiötä wallsteretbets:ssa yms. Netti/online mahdollistaa aika sähäkät liikkeet kun miljoonat ja miljoonat ihmiset reagoivat "lööppeihin"

retail investors has mitigated theimpact of institutional investor outflows, their growing prominence could threaten market stability down theroad, given their propensity to engage in herd-like behaviour, amplifying price gyrations should fire sales occur.

Mag7 fundamenteista

The stocks of US technology firms have risen much faster than the overall market and Chinese counterparts(Graph A1.A). The US “Magnificent 7” (M7) have consistently outperformed the S&P 500, especially since thepublic release of ChatGPT in late 2022. Such strong gains were underpinned by solid earnings (as discussed inthe main text), improved operating efficiency and sustained AI-related investment and demand. These dynamicshave strengthened the M7’s global footprint, with their share in global equity benchmarks recently approachingone quarter of total market capitalisation (Graph A1.B)

 

[Mikkos]

Niin, mutta kysyjä ei puhunut mistään veivistä, joten oletin että veivaus ei ole mielessä.

Olet oikeassa, en lukenut tarkaan.

 

[Lyijy13]

Voiko tätä tosiaan tulkita niin että minulla voi olla pääomatuloja vuokra-asunnoista ja osinkoja, mutta voin silti käyttää verovapaan tonnin luovutusvoiton? Mulla olisi yksi osake jo muutaman vuoden ollut kategoriassa +460% ja haluaisi myydä pois, muttei kiinnosta maksaa veroja niin tuohon olisi näppärä vähentää.

Pieni varmitus vaikka varmaan tämän tiesitkin, mutta tässä mennään niin monesti vikaan eli et voi tehdä tonnin luovutusvoittoa verovapaasti. Raja koskee luovutus/myyntihintaa, eli saat myydä yhteensä enintään 1000 eurolla verovapaasti. Vuokratuloja tai osinkoja ei lasketa mukaan luovutushintaan kun ne eivät ole luovutuksia.

 

[finWeazel]

Kyllä. Tuollaisissa jenkkifirmoissa työntekijät ovat usein pienosakkaita joten hyvä heille. Pieniä osuuksia mutta IPO:ssa loistava tuotto. Tai no sä varmaan tiedätkin tämän…

Eiks SpaceX:ää kuitenkin ollut siinä yhdessä rahastossa minkä linkkasin tänne pari kk sitten.

Joku keissi oli missä instanssi mainosti spacex osakkeita ilman että heillä niitä oikeasti oli. Jonkinlainen veivaus/huijaus. Nämä taitavat olla oikeat spacex omistajat

• Elon Musk – Founder and CEO; holds a bit over half of SpaceX’s equity (around 50–55%) and close to 80% of the voting control through a trust structure.

Public sources that discuss specific stakes or historically reported positions list the following as major outside investors in SpaceX (or its holding entities), with approximate historical or reported stakes where available:

• Founders Fund – Early venture investor; reported to have held on the order of about 10% in earlier disclosures.
• Fidelity Investments – Large asset manager that led major funding rounds; also once reported around a 10% stake.
• Alphabet/Google (via Google and GV) – Invested roughly 1 billion USD in 2015 and has been reported around 7–8% ownership.
• Baillie Gifford – Institutional investor participating in later private rounds.
• Valor Equity Partners – Long‑time SpaceX backer through multiple rounds.
• Other venture and growth funds – Various VC and private equity firms (such as Sequoia Capital and others) have participated in later rounds, but detailed current percentage stakes are typically not disclosed publicly.

Pitäisi olla VC startup rahastoissa mukana, että saisi osuuksia alusta lähtien. Suomen startuppien suuntaan lifeline ventures, en tiedä pääseekö heidän riskirahastoihin kiinni millaisilla summilla ja ehdoilla. Lifeline ventures esim. ourassa ihan alkuvaiheesta ollut mukana.

En haluaisi esim. googlen omistuksen kautta ostaa "spacex:aa" kun siitä ostoksesta niin kovin pieni osa oikeasti on spacex:aa. Suurinpiirtein pyöristysvirhe.

 

[antti-x]

Pieni varmitus vaikka varmaan tämän tiesitkin, mutta tässä mennään niin monesti vikaan eli et voi tehdä tonnin luovutusvoittoa verovapaasti. Raja koskee luovutus/myyntihintaa, eli saat myydä yhteensä enintään 1000 eurolla verovapaasti. Vuokratuloja tai osinkoja ei lasketa mukaan luovutushintaan kun ne eivät ole luovutuksia.

Täydennetään vielä sen verran, että periaatteessa myyntihintaan lasketaan kaikki mitä on myynyt vuoden aikana, oli se sitten osakkeita, mustikoita tai vaikka käytettyä elektroniikkaa. Ei vaikuta juurikaan käytännössä mutta tonnin rajassa kyse on tosiaan kaikesta yksityisihmisen myynnistä (paitsi verovapaat myynnit kuten oma asunto)