Kerro miksi tänään vituttaa! :(

[TheExorcist]

Sille kassaneidille voi toki vastata ihan asiallisestikin jollei rahat oo kannabiksenpiikittäjiltä peräisin, se neito kun vaan ihan hupia niitä sulta kyseli.

Kun tarkemmin muistelen. Niin suljin yhden tilin Nordealla js sieltä muutama tonni jonka kiikutin pankkiin nyt. Ja ETF:n sijoitus.
Sillä hetkellä ei hajuakaan mistä rahat olivat peräisin.

Nordealla oli tili turhaan josta meni kuukaudessa turhaan käyttömaksu vaikka en tiliä käyttänyt. Minun rahat on osakkeissa ei tilillä makaamassa.

 

[KiLLPaTRiCK]

Kun tarkemmin muistelen. Niin suljin yhden tilin Nordealla js sieltä muutama tonni jonka kiikutin pankkiin nyt. Ja ETF:n sijoitus.
Sillä hetkellä ei hajuakaan mistä rahat olivat peräisin.

Nordealla oli tili turhaan josta meni kuukaudessa turhaan käyttömaksu vaikka en tiliä käyttänyt. Minun rahat on osakkeissa ei tilillä makaamassa.

Miksi et siirtänyt pankkitililtä toiselle ja sitten lopettanut tyhjää tiliä? Eivät olisi kysyneet mitään, kun pankkitilillä valmiiksi jo olevat rahat on "laillisia"

Kohta pankit eivät anna laittaa rahaa tilille. Sitten pitää vain käteisenä laittaa pikku hiljaa kulutukseen. Ja mistä tietää kuinka kaukana on aika, että kaupat eivät ota käteistä vastaan ilman vahvaa tunnistautumista?

 

[TheExorcist]

Miksi et siirtänyt pankkitililtä toiselle ja sitten lopettanut tyhjää tiliä? Eivät olisi kysyneet mitään, kun pankkitilillä valmiiksi jo olevat rahat on "laillisia"

Kohta pankit eivät anna laittaa rahaa tilille. Sitten pitää vain käteisenä laittaa pikku hiljaa kulutukseen. Ja mistä tietää kuinka kaukana on aika, että kaupat eivät ota käteistä vastaan ilman vahvaa tunnistautumista?

Olisihan ne kyselleet. Mistä ne rahat oli sinne Nordealle ilmestyneet? Kun on jokin lohkoketju niin voi kätsysti tarkastaa biittien alkuperän.
Lisäksi on käteisvara, jos pankit ajetaan alas.

Kun käytän käteistä, niin en ostele niin huolettomasti kuin kortilla tai netissä.

 

[KiLLPaTRiCK]

Olisihan ne kyselleet. Mistä ne rahat oli sinne Nordealle ilmestyneet? Kun on jokin lohkoketju niin voi kätsysti tarkastaa biittien alkuperän.
Lisäksi on käteisvara, jos pankit ajetaan alas.

Kun käytän käteistä, niin en ostele niin huolettomasti kuin kortilla tai netissä.

Se toinen pankki olettaa, että Nordea on jo kysellyt. Kun olet kerran sen rahan sinne tilille saanut, niin sitten se on yhtäkkiä laillista.

Ei pankkeja olla alas ajamassa. Mutta miten sitä käteistä käytetään, jos eivät ota sitä vastaan ilman kyselyä?

 

[Atamon]

Pakko se on myöntää Jopa Itselle. Ikänäkö tulee ja tekee tehtävänsä. III ja ll näyttää samalta.

Edit: Maanantaina aika Optikolle, samalla varasin Parturin --> Rag ass white guy I Am

 

[TheExorcist]

Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.

Huomasimme sinun tehneen epätavallisen käteistalletuksen, josta konttorilla täytit selvityslomakkeen. Tarvitsemme selvityksen lisäksi liitteen tapahtumasta, joista varojen alkuperä voidaan todentaa. Mikäli emme saa pyydettyä selvitystä tukevaa dokumentaatiota 21.3.2025 mennessä, niin joudumme tarvittaessa rajoittamaan pankkipalveluitasi.

Selvityspyynnöstä tulee löytyä seuraavat tiedot: Tapahtumaan liittyvät tositteet, joista varojen alkuperä on todennettavissa. Esim. kauppakirja, kuitti, tiliotteet, sopimus

Pankilla on lain mukaan velvoite tuntea asiakas ja asiakkaan maksuliikenne, minkä takia pyydämme tarkentavaa selvitystä asiakkaan epätavallisesta toiminnasta. Tietoja ja selvityksiä pyytämällä pankki pystyy ymmärtämään asiakkaidensa tavanomaisen toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään epätavallisen toiminnan. Näin varmistamme samalla asiakkaiden turvallisen pankkiasioinnin.

 

[Antw]

Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.

Tuo on lain- ei pankin sanelema velvoite, joka on vain hyvä asia, koska sillä pyritään kitkemään harmaata taloutta. Suurten käteissumien jemmaaminen ja tallettaminen ei myöskään ole nykyään tavainomaista, joten on hyvä, että rahojen alkuperä selvitetään.

 

[bahis]

Tuon takia en edes yrittänyt viedä pankkiin käteistä jonka sain autokaupassa... Joskus kuulemma ovat kysyneet myös että mistä ostaja on saanut rahat...

 

[KiLLPaTRiCK]

Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.

Tämähän on erinomaista. Hienoa nähdä, että lait toimivat. Todennäköisesti, et voi enää tallettaa tilillesi rahaa. Toivottavasti eivät lyö tiliä kokonaan kiinni. Kerro ihmeessä, miten tarina jatkuu.

 

[Myrkky]

Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.

Perseestähän tuo on. Myit vaikka jonkun rekisteröimättömän veneenraadon tms tuntemattomalle, mikä ei ole ollut missään netissä tai muuallakaan myynnissä. Siitä kauppakirja pankille. Uskomatonta että pankki voi alkaa panntata sinun tai kenenkään muunkaan rahoja jostain muutamasta tonnista jonkun torson lain mukaan.

Toisaalta voihan olla että olet saanut sukulaiselta rahaa alle 4999€...

 

[KiLLPaTRiCK]

Uskomatonta että pankki voi alkaa panntata sinun tai kenenkään muunkaan rahoja jostain muutamasta tonnista jonkun torson lain mukaan.

Nyt on kyllä ihme käsityksiä ihmisillä. Eihän se pankki mitään panttaa? Voithan sinä sinun pimeästi hankitut rahat käyttää ihan mihin itse haluat. Pankki ei vain voi ottaa vastaan rahaa, jonka alkuperää asiakas ei pysty selvittämään. Ehkä ihmisten on hyvä pikku hiljaa alkaa heräämään? Jos se käteinen on sinun juttu, niin säilytä sitä himassa juuri siinä jemmassa mistä tykkäät.

 

[Myrkky]

Nyt on kyllä ihme käsityksiä ihmisillä. Eihän se pankki mitään panttaa? Voithan sinä sinun pimeästi hankitut rahat käyttää ihan mihin itse haluat. Pankki ei vain voi ottaa vastaa rahaa, jonka alkuperää asiakas ei pysty selvittämään. Ehkä ihmisten on hyvä pikku hiljaa alkaa heräämään? Jos se käteinen on sinun juttu, niin säilytä sitä himassa juuri siinä jemmassa mistä tykkäät.

Mikäli emme saa pyydettyä selvitystä tukevaa dokumentaatiota 21.3.2025 mennessä, niin joudumme tarvittaessa rajoittamaan pankkipalveluitasi.

Miten tuo sitten pitää ymmärtää? Antaako pankki sen 3000€ käteisenä takaisin jos ei voi vastaan ottaa, jos ei tule selvityksiä?

 

[Freeze]

Jos pankki tai muu ilmoitusvelvollinen ei saa asiakkaalta rahanpesulain edellyttämiä tuntemistietoja sekä tietoja varojen alkuperästä, ilmoitusvelvollinen ei saa perustaa asiakassuhdetta, suorittaa liiketointa tai ylläpitää liikesuhdetta.

Pankki ei myöskään saa toteuttaa maksutapahtumaa maksutilin kautta, jos se ei saa riittäviä tietoja ja selvityksiä asiakkaalta.

Viime kädessä ilmoitusvelvollinen voi joutua rajoittamaan asiakkaan palveluiden käyttöä tai irtisanomaan asiakkuuden, mikäli tietoja ei saada, koska tällöin ilmoitusvelvollinen ei lain mukaan saa suorittaa liiketointa tai ylläpitää asiakassuhdetta.

Kevyempänä toimenpiteenä esim. verkkopankin käyttöoikeudet voidaan katkaista.

 

[TheExorcist]

Miten tuo sitten pitää ymmärtää? Antaako pankki sen 3000€ käteisenä takaisin jos ei voi vastaan ottaa, jos ei tule selvityksiä?

Ei ne varat pantattuina ole. Koska ne on jo sijoitettu. Mitään ei voi antaa takaisin, koska varoja ei tilillä ole enää. Enkä tarvikkaan jotain käteistä taskut täyteen. Täytyy viedä kuitteja pankille.
Eipä sillä. Puhtaat jauhot on pussissa.

Jossain tori.fissä on myynyt tavaraa ja ostaja maksaa käteisellä paikanpäällä. Eipä siitä kuitteja jää. Käteisvara varmuuden vuoksi. Jne. Sitä käteistä kertyy.

Jos ostat isompaa esim. Paypalilla niin sielläkin saat alkaa selvittämään varojen alkuperää.

 

[Myrkky]

Ei ne varat pantattuina ole. Koska ne on jo sijoitettu. Mitään ei voi antaa takaisin, koska varoja ei tilillä ole enää. Enkä tarvikkaan jotain käteistä taskut täyteen. Täytyy viedä kuitteja pankille.
Eipä sillä. Puhtaat jauhot on pussissa.

Jossain tori.fissä on myynyt tavaraa ja ostaja maksaa käteisellä paikanpäällä. Eipä siitä kuitteja jää. Käteisvara varmuuden vuoksi. Jne. Sitä käteistä kertyy.

Jos ostat isompaa esim. Paypalilla niin sielläkin saat alkaa selvittämään varojen alkuperää.

En sinun rehellisyyttä missää kohtaan epäillytkään, että jotain hämärähommia. Kaikkihan, tai useimmat varmaan hoitaa pikkujutut käteisellä. Ja tuleehan sitä käteistä silloin tavalla tai toisella.
Huomasin nyt vasta että olitkin vienyt massit konttorille, ja siellä täyttänyt jonkun lomakkeen - ja nyt sitten sen päälle vielä kuitteja pyydetään, kas kun ei silloin.
Vähän väärä ketju näille asioille, mutta pistäähän tuo kyttääminen vituttamaan, että sikäli oikea.

 

[Kautium]

Tuo on lain- ei pankin sanelema velvoite, joka on vain hyvä asia, koska sillä pyritään kitkemään harmaata taloutta. Suurten käteissumien jemmaaminen ja tallettaminen ei myöskään ole nykyään tavainomaista, joten on hyvä, että rahojen alkuperä selvitetään.

Lakihan tuon tosiaan sanelee, mutta kyllä tuo tivaaminen liian pitkälle vietynä vituttaa minuakin.

Lisäksi joku 3000€ ei ole ainakaan minun mielestäni mikään suuri summa. Myy jokusen tietokonekomponentin ja autoromua tai antiikkia varaston perältä, niin kolme tonnia on kasassa käteiskaupalla aika pian. Niistä on paha esitellä mitään sopimuksia, kuitteja tai kauppakirjoja. Lisäksi vuosien ajan on kiihtyvään tahtiin kehotettu varautumaan erilaisiin digitaalisen maailman ongelmiin pitämällä käteistä kotona ja joku 1000-4000€ on ainakin meillä aika normaali summa siihen tarpeeseen. Jos jossakin vaiheessa huomaa, että rahaa on kertynyt kaappiin tarpeettoman paljon, sitä on hyvä vielä välillä pankkiin (ja sijoittaa edelleen tms), mutta käteisen talletus aiheuttaa helposti juuri näitä ahdistavia lisäkyselyitä, vaikka tarkoitus kuinka hyvä alunperin onkin ollut.

 

[ympyr]

Maalaisjärjellä tuntuisi helpommalta että olisi sallittua viedä vaikka 1000€/vuosi käteistä pankkiin ilman kummempia kyselyitä. Selkeä raja molemmille osapuolille ja melko pieni summa. Mullekin on kertynyt rehellisesti hankittua/saatua setelirahaa kotiin mitä en ole viitsinyt viedä tilille kun on lukenut näitä tarinoita alkuperän tivaamisesta.

Joskus 10-12 vuotta sitten vein viimeeksi roposia pankkiin ja silloin ei kyselty mitään.

 

[lunkwill]

Lisäksi vuosien ajan on kiihtyvään tahtiin kehotettu varautumaan erilaisiin digitaalisen maailman ongelmiin pitämällä käteistä kotona ja joku 1000-4000€ on ainakin meillä aika normaali summa siihen tarpeeseen.

Toihan on sinällään paradoksaalista, että, kun tuulettimessa on tarpeeksi jätösmassaa, niin se, että kortit ei toimi, ei ole se suurin ongelma vaan myöskään kassajärjestelmät ei toimi, eli käteinenkin on tarpeetonta siinä kohtaa.

Ei paljoa lämmitä vaikka läheiseltä kirpparilta voisi siinä kohtaa ostaa vanhat lapaset...

 

[jetblack]

Toihan on sinällään paradoksaalista, että, kun tuulettimessa on tarpeeksi jätösmassaa, niin se, että kortit ei toimi, ei ole se suurin ongelma vaan myöskään kassajärjestelmät ei toimi, eli käteinenkin on tarpeetonta siinä kohtaa.

Ei paljoa lämmitä vaikka läheiseltä kirpparilta voisi siinä kohtaa ostaa vanhat lapaset...

Kyllä olen voinut ostaa paikoista vaikka kassajärjestelmä ei toiminut. Kirjasivat asioita kynällä paperille ja syöttivät myöhemmin koneelle. Ei välttämättä kaikkialla toimi mutta kyllä voi onnistua jos on pakko. Ruokakaupassakin on kumminkin hinnat jo hyllyssä.

 

[lunkwill]

Kyllä olen voinut ostaa paikoista vaikka kassajärjestelmä ei toiminut. Kirjasivat asioita kynällä paperille ja syöttivät myöhemmin koneelle. Ei välttämättä kaikkialla toimi mutta kyllä voi onnistua jos on pakko. Ruokakaupassakin on kumminkin hinnat jo hyllyssä.

Joo, vihko auki toimii ainakin Kummelin sketsissä, mutta tilanteessa jossa mikään sähköön perustuva laite ei toimi, niin kaikki on hiettämässä seteleitä kassalle ja sitten ryöstämässä kaupasta mitä ikinä kuvittelevat tarvitsevansa....

 

[Kurgan]

Kuumetta löi päälle. Vitutusta lisää firman työterveyden kanssa änkyröinti. Ei soitolla esimiehelle, ei hoitajalla vaan lääkäri. Onneksi yleensä menee chätin kautta.

 

[asddsa]

Lisäksi joku 3000€ ei ole ainakaan minun mielestäni mikään suuri summa. Myy jokusen tietokonekomponentin ja autoromua tai antiikkia varaston perältä, niin kolme tonnia on kasassa käteiskaupalla aika pian. Niistä on paha esitellä mitään sopimuksia, kuitteja tai kauppakirjoja. Lisäksi vuosien ajan on kiihtyvään tahtiin kehotettu varautumaan erilaisiin digitaalisen maailman ongelmiin pitämällä käteistä kotona ja joku 1000-4000€ on ainakin meillä aika normaali summa siihen tarpeeseen. Jos jossakin vaiheessa huomaa, että rahaa on kertynyt kaappiin tarpeettoman paljon, sitä on hyvä vielä välillä pankkiin (ja sijoittaa edelleen tms), mutta käteisen talletus aiheuttaa helposti juuri näitä ahdistavia lisäkyselyitä, vaikka tarkoitus kuinka hyvä alunperin onkin ollut.

Jos talletus vituttaa liikaa, niin voi kai sillä käteisellä ostaa vaikka kaupasta ruokaa. Toki oma vaivansa tuossakin, jos normaalisti käyttää korttia.

 

[Tinke82]

Jos talletus vituttaa liikaa, niin voi kai sillä käteisellä ostaa vaikka kaupasta ruokaa. Toki oma vaivansa tuossakin, jos normaalisti käyttää korttia.

Niin kukapa normi ihminen nykyään käteistä käyttää. Itsellä on joku satanen käteistä, jotka on tulleet/jääneet siitä, että ulkomaan reissulle olen ”varmuudeksi” nostanut rahaa. Edes kiinassa niillä ei ollut käyttöä vaan wechat ja siihen liitetty luottokortti toimi.
Ja aina ollu mielessä, että voisi noita kaupassa käyttää, mutta ei koskaan muista

 

[Gespard]

Niin kukapa normi ihminen nykyään käteistä käyttää. Itsellä on joku satanen käteistä, jotka on tulleet/jääneet siitä, että ulkomaan reissulle olen ”varmuudeksi” nostanut rahaa. Edes kiinassa niillä ei ollut käyttöä vaan wechat ja siihen liitetty luottokortti toimi.
Ja aina ollu mielessä, että voisi noita kaupassa käyttää, mutta ei koskaan muista

Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.

 

[Antw]

Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.

Tämäkin on minusta täysin Ok , vaikkei sitä ilmeisesti seuratakaan vielä lakisääteisesti. Jos voidaan havaita, että samalla henkilöllään on käytössä merkittäviä määriä käteistä, eivätkä nämä synkkaa käteisnostojen kanssa, niin totta kai on perusteltua tutkia rahan alkuperä.

 

[Gespard]

Tämäkin on minusta täysin Ok , vaikkei sitä ilmeisesti seuratakaan vielä lakisääteisesti. Jos voidaan havaita, että samalla henkilöllään on käytössä merkittäviä määriä käteistä, eivätkä nämä synkkaa käteisnostojen kanssa, niin totta kai on perusteltua tutkia rahan alkuperä.

Niinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.

 

[KiLLPaTRiCK]

Niinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.

Tästähän se Pasilan huume komissaario jäi myös kiinni. Vaikka oli semi järkevä ja jemmasi sitä käteistä vaikka mihin varaston seiniin, niin sitten kun käytti huume käteistä kaupassa, niin piti saada se 0,01 etu jollain bonuskortilla.
Onneksi rikolliset eivät yleensä ole kovin älykkäitä.

 

[j-o-r-e]

Kaikkihan, tai useimmat varmaan hoitaa pikkujutut käteisellä.

No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.

 

[Tinke82]

Niinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.

Jos tälläinen valvonta saataisiin toteutettua ja automatisoitua niin ainakin sossu olisi tästä varmasti kiinnostunut ja summat mistä puhutaan olisi lähempänä 5€ - 10€ kuukaudessa

 

[asddsa]

Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.

No joo, mutta ainakaan vielä valvontayhteiskunta ei ole päässyt tälle tasolle asti.

 

[Kautium]

No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.

Sama täällä, mutta meillä on täällä IT-kuplassa tilanne yleisesti ottaen vähän erilainen kuin suurilla massoilla (erityisesti vanhemmilla ihmisillä).

 

[Hyrava]

Sama täällä, mutta meillä on täällä IT-kuplassa tilanne yleisesti ottaen vähän erilainen kuin suurilla massoilla (erityisesti vanhemmilla ihmisillä).

Juu, omallakin faijalla on kyllä käteinen edelleen aktiivisesti käytössä. Osaa sentään esim auton tankata kortilla mutta edelleen ottaa kerran viikossa käteistä viikon tarpeiksi ja makselee esim ruokakaupassa ja kahvilassa käteisellä.

Itsekin kyllä pidän jonkun verran käteistä aina mukana, viime vuosina ei ole juurikaan ollut mitään korttimaksuongelmia joten tarve ei ole kovin suuri mutta onhan se kiva olla varalla sen verran käteistä että saa yhden kauppareissun sillä maksettua.

Ja tuohon pankkien rahan alkuperän kyselyyn, itselläni ovat kyllä pariin kertaan kysäisseet talletetun rahan alkuperää mutta joku aika ympäripyöreä "Myin asiat x ja y, kolikot on vuosien varrella käteisen käytöstä jääneet" -selitys on kelvannut eikä olla mitään kuitteja tai tarkempia todisteita kyselty. Toki talletetut summat ovat maksimissaan ehkä tonnin luokkaa olleet kerrallaan.

 

[Kautium]

Ja tuohon pankkien rahan alkuperän kyselyyn, itselläni ovat kyllä pariin kertaan kysäisseet talletetun rahan alkuperää mutta joku aika ympäripyöreä "Myin asiat x ja y, kolikot on vuosien varrella käteisen käytöstä jääneet" -selitys on kelvannut eikä olla mitään kuitteja tai tarkempia todisteita kyselty. Toki talletetut summat ovat maksimissaan ehkä tonnin luokkaa olleet kerrallaan.

Samat kokemukset täällä satunnaisista 1000-3000€ talletuksista, mutta tuo aiempi toisen käyttäjän pankilta saama viesti esitti kovempia vaatimuksia ja siinä uhattiin myös pankkipalveluiden käytön rajoittamisella, jos ei kelvollista vastausta dokumentteineen irtoa.

Mm. OP:lla ja S-Pankissa automaatilla pystyy tallettamaan 1000€/kk, mutta toki siinäkin yhteydessä pitää kertoa joku tausta rahoille. Muistan tosin jostakin lukeneeni, että tuo raja voi olla pankin asettamana kuitenkin myös alhaisempi aiempaan asiakaskäyttäytymiseen perustuen.

Edit.
Täällä se pankin kommentti oli:

Asiakas talletti 60 euroa tililleen ja sai yllätyspuhelun Nordeasta – pienikin rahasumma voi laukaista "sisäisen hälytyksen"

Pienikin käteistalletus voi johtaa pankin tarkistussoittoon, mutta miksi?

www.mtvuutiset.fi

Kuinka tarkka selvitys muutamien kymmenien eurojen talletuksesta pitää sitten antaa? Se riippuu täysin tapauksesta. Pankille voi riittää pelkkä puheluun vastaaminen. On myös mahdollista, että asiakas joutuu täyttämään lomakkeen, jossa talletus käydään tarkemmin läpi.

Joissain tapauksissa talletusautomaatti ei suostu ottamaan rahoja vastaan lainkaan. Viestipalvelu Twitterissä herätti viime viikon lopulla huomiota tapaus, jossa mies kertoi, ettei pystynyt tallettamaan kolikkopurkkinsa sisältöä. Hänen mukaansa Nordea oli asettanut hänen talletusrajansa nollaan euroon.

Nordean on asettanut käteistalletuksille kuukausittaisen talletusrajan, joka on henkilöasiakkaiden tapauksessa 3 000 euroa. Sekä OP että S-Pankki ovat asettaneet talletusrajan 1 000 euroon. Asiakkaalla voi kuitenkin olla näitä korkeampi tai matalampi henkilökohtainen talletusraja. Kuinka matalalle pankki voi asettaa rajan?

– Nämä päätökset tehdään asiakaskohtaisesti huomioiden myös asiakkaan maksukäyttäytyminen. Siksi summa voi olla kohtalaisen pienikin, Nordea vastaa sähköpostitse.

Onhan tuo aika paskaa, vaikka samalla ymmärränkin että takana on rahanpesun estäminen. Tuossa astutaan aika törkeästi sellaiselle yksityiselle alueelle, joka ei minun mielestäni kuulu pankille pätkääkään.

 

[Mikkos]

Eikös pankit määrittele sen tarkistusrajan asiakkaan muun pankkitoiminnan mukaan ja kuinka paljon poikkeaa asiakkaan ilmoittamista kuukausituloista?

E: tais ehtiä ensin

 

[Cluller]

Mm. OP:lla ja S-Pankissa automaatilla pystyy tallettamaan 1000€/kk, mutta toki siinäkin yhteydessä pitää kertoa joku tausta rahoille. Muistan tosin jostakin lukeneeni, että tuo raja voi olla pankin asettamana kuitenkin myös alhaisempi aiempaan asiakaskäyttäytymiseen perustuen.

Ei kai S-pankin asiakkaat vieläkään pysty tallettamaan rahaa noilla TalletusOtto-maateilla? Ei ainakaan Otto.fi sivuilla ole listattuna..

Prisman aspaan muutaman kerran vuodessa olen tallettanut tuon max 1000€ kerralla, niin ei ole ainakaan pariin vuoteen kyselty mitään. Jännityksellä odotan, koska osuu kohdalle. Vituttaa jo valmiiksi. Jotain nettimyyntejä, mummon synttärilahjoja ja vanhempien kauppareissuja noi pääasiassa on.. Pitänee alkaa korvamerkitä kassakuitteja

 

[Myrkky]

No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.

Tarkoitin siis pimeitä hommia missä ei kuittia kysellä tai tarjota. Jos tarvitsen jonkun tekemään asian x, niin käteisellä tietenkin.

Muuten itse maksan aina kortilla, jossain yksityisten välisissä kaupoissa mobilepay sopii myös. Muutama kymppi käteistä kulkee mukana, jos käy niin että kaupan/kioskin systeemit kyykkää eikä kortit toimi. Muutaman kerran on näin käynyt, toki harvinaista on.