Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
Huomio: This feature may not be available in some browsers.
Huomasimme sinun tehneen epätavallisen käteistalletuksen, josta konttorilla täytit selvityslomakkeen. Tarvitsemme selvityksen lisäksi liitteen tapahtumasta, joista varojen alkuperä voidaan todentaa. Mikäli emme saa pyydettyä selvitystä tukevaa dokumentaatiota 21.3.2025 mennessä, niin joudumme tarvittaessa rajoittamaan pankkipalveluitasi.
Selvityspyynnöstä tulee löytyä seuraavat tiedot: Tapahtumaan liittyvät tositteet, joista varojen alkuperä on todennettavissa. Esim. kauppakirja, kuitti, tiliotteet, sopimus
Pankilla on lain mukaan velvoite tuntea asiakas ja asiakkaan maksuliikenne, minkä takia pyydämme tarkentavaa selvitystä asiakkaan epätavallisesta toiminnasta. Tietoja ja selvityksiä pyytämällä pankki pystyy ymmärtämään asiakkaidensa tavanomaisen toiminnan perusteet sekä havaitsemaan ja selvittämään epätavallisen toiminnan. Näin varmistamme samalla asiakkaiden turvallisen pankkiasioinnin.
Tuo on lain- ei pankin sanelema velvoite, joka on vain hyvä asia, koska sillä pyritään kitkemään harmaata taloutta. Suurten käteissumien jemmaaminen ja tallettaminen ei myöskään ole nykyään tavainomaista, joten on hyvä, että rahojen alkuperä selvitetään.Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.
Tämähän on erinomaista. Hienoa nähdä, että lait toimivat. Todennäköisesti, et voi enää tallettaa tilillesi rahaa. Toivottavasti eivät lyö tiliä kokonaan kiinni. Kerro ihmeessä, miten tarina jatkuu.Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.
Perseestähän tuo on. Myit vaikka jonkun rekisteröimättömän veneenraadon tms tuntemattomalle, mikä ei ole ollut missään netissä tai muuallakaan myynnissä. Siitä kauppakirja pankille. Uskomatonta että pankki voi alkaa panntata sinun tai kenenkään muunkaan rahoja jostain muutamasta tonnista jonkun torson lain mukaan.Edelleen pankki nikottelee vastaan, kun talletin 3 tonnia ja löin osakkeisiin.
Nyt pitää lähettää kuitit jokaisesta 3000 eurosta, joka on peräisin käteisvarasta.
Uskomatonta että pankki voi alkaa panntata sinun tai kenenkään muunkaan rahoja jostain muutamasta tonnista jonkun torson lain mukaan.
Nyt on kyllä ihme käsityksiä ihmisillä. Eihän se pankki mitään panttaa? Voithan sinä sinun pimeästi hankitut rahat käyttää ihan mihin itse haluat. Pankki ei vain voi ottaa vastaa rahaa, jonka alkuperää asiakas ei pysty selvittämään. Ehkä ihmisten on hyvä pikku hiljaa alkaa heräämään? Jos se käteinen on sinun juttu, niin säilytä sitä himassa juuri siinä jemmassa mistä tykkäät.
Mikäli emme saa pyydettyä selvitystä tukevaa dokumentaatiota 21.3.2025 mennessä, niin joudumme tarvittaessa rajoittamaan pankkipalveluitasi.
Miten tuo sitten pitää ymmärtää? Antaako pankki sen 3000€ käteisenä takaisin jos ei voi vastaan ottaa, jos ei tule selvityksiä?
Ei ne varat pantattuina ole. Koska ne on jo sijoitettu. Mitään ei voi antaa takaisin, koska varoja ei tilillä ole enää. Enkä tarvikkaan jotain käteistä taskut täyteen. Täytyy viedä kuitteja pankille.
Eipä sillä. Puhtaat jauhot on pussissa.
Jossain tori.fissä on myynyt tavaraa ja ostaja maksaa käteisellä paikanpäällä. Eipä siitä kuitteja jää. Käteisvara varmuuden vuoksi. Jne. Sitä käteistä kertyy.
Jos ostat isompaa esim. Paypalilla niin sielläkin saat alkaa selvittämään varojen alkuperää.
Lakihan tuon tosiaan sanelee, mutta kyllä tuo tivaaminen liian pitkälle vietynä vituttaa minuakin.Tuo on lain- ei pankin sanelema velvoite, joka on vain hyvä asia, koska sillä pyritään kitkemään harmaata taloutta. Suurten käteissumien jemmaaminen ja tallettaminen ei myöskään ole nykyään tavainomaista, joten on hyvä, että rahojen alkuperä selvitetään.
Toihan on sinällään paradoksaalista, että, kun tuulettimessa on tarpeeksi jätösmassaa, niin se, että kortit ei toimi, ei ole se suurin ongelma vaan myöskään kassajärjestelmät ei toimi, eli käteinenkin on tarpeetonta siinä kohtaa.Lisäksi vuosien ajan on kiihtyvään tahtiin kehotettu varautumaan erilaisiin digitaalisen maailman ongelmiin pitämällä käteistä kotona ja joku 1000-4000€ on ainakin meillä aika normaali summa siihen tarpeeseen.
Toihan on sinällään paradoksaalista, että, kun tuulettimessa on tarpeeksi jätösmassaa, niin se, että kortit ei toimi, ei ole se suurin ongelma vaan myöskään kassajärjestelmät ei toimi, eli käteinenkin on tarpeetonta siinä kohtaa.
Ei paljoa lämmitä vaikka läheiseltä kirpparilta voisi siinä kohtaa ostaa vanhat lapaset...
Joo, vihko auki toimii ainakin Kummelin sketsissä, mutta tilanteessa jossa mikään sähköön perustuva laite ei toimi, niin kaikki on hiettämässä seteleitä kassalle ja sitten ryöstämässä kaupasta mitä ikinä kuvittelevat tarvitsevansa....Kyllä olen voinut ostaa paikoista vaikka kassajärjestelmä ei toiminut. Kirjasivat asioita kynällä paperille ja syöttivät myöhemmin koneelle. Ei välttämättä kaikkialla toimi mutta kyllä voi onnistua jos on pakko. Ruokakaupassakin on kumminkin hinnat jo hyllyssä.
Jos talletus vituttaa liikaa, niin voi kai sillä käteisellä ostaa vaikka kaupasta ruokaa. Toki oma vaivansa tuossakin, jos normaalisti käyttää korttia.Lisäksi joku 3000€ ei ole ainakaan minun mielestäni mikään suuri summa. Myy jokusen tietokonekomponentin ja autoromua tai antiikkia varaston perältä, niin kolme tonnia on kasassa käteiskaupalla aika pian. Niistä on paha esitellä mitään sopimuksia, kuitteja tai kauppakirjoja. Lisäksi vuosien ajan on kiihtyvään tahtiin kehotettu varautumaan erilaisiin digitaalisen maailman ongelmiin pitämällä käteistä kotona ja joku 1000-4000€ on ainakin meillä aika normaali summa siihen tarpeeseen. Jos jossakin vaiheessa huomaa, että rahaa on kertynyt kaappiin tarpeettoman paljon, sitä on hyvä vielä välillä pankkiin (ja sijoittaa edelleen tms), mutta käteisen talletus aiheuttaa helposti juuri näitä ahdistavia lisäkyselyitä, vaikka tarkoitus kuinka hyvä alunperin onkin ollut.
Niin kukapa normi ihminen nykyään käteistä käyttää. Itsellä on joku satanen käteistä, jotka on tulleet/jääneet siitä, että ulkomaan reissulle olen ”varmuudeksi” nostanut rahaa. Edes kiinassa niillä ei ollut käyttöä vaan wechat ja siihen liitetty luottokortti toimi.Jos talletus vituttaa liikaa, niin voi kai sillä käteisellä ostaa vaikka kaupasta ruokaa. Toki oma vaivansa tuossakin, jos normaalisti käyttää korttia.
Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.Niin kukapa normi ihminen nykyään käteistä käyttää. Itsellä on joku satanen käteistä, jotka on tulleet/jääneet siitä, että ulkomaan reissulle olen ”varmuudeksi” nostanut rahaa. Edes kiinassa niillä ei ollut käyttöä vaan wechat ja siihen liitetty luottokortti toimi.
Ja aina ollu mielessä, että voisi noita kaupassa käyttää, mutta ei koskaan muista
Tämäkin on minusta täysin Ok , vaikkei sitä ilmeisesti seuratakaan vielä lakisääteisesti. Jos voidaan havaita, että samalla henkilöllään on käytössä merkittäviä määriä käteistä, eivätkä nämä synkkaa käteisnostojen kanssa, niin totta kai on perusteltua tutkia rahan alkuperä.Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.
Niinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.Tämäkin on minusta täysin Ok , vaikkei sitä ilmeisesti seuratakaan vielä lakisääteisesti. Jos voidaan havaita, että samalla henkilöllään on käytössä merkittäviä määriä käteistä, eivätkä nämä synkkaa käteisnostojen kanssa, niin totta kai on perusteltua tutkia rahan alkuperä.
Tästähän se Pasilan huume komissaario jäi myös kiinni. Vaikka oli semi järkevä ja jemmasi sitä käteistä vaikka mihin varaston seiniin, niin sitten kun käytti huume käteistä kaupassa, niin piti saada se 0,01 etu jollain bonuskortilla.Niinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.
No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.Kaikkihan, tai useimmat varmaan hoitaa pikkujutut käteisellä.
Jos tälläinen valvonta saataisiin toteutettua ja automatisoitua niin ainakin sossu olisi tästä varmasti kiinnostunut ja summat mistä puhutaan olisi lähempänä 5€ - 10€ kuukaudessaNiinhän se ehkä olisikin jos tehtäisiin järkevin perustein. Eli esim yli 5 tai 10k€+ vuodessa. Mutta kuten sanoit, sitä käytetään kuitenkin tuolla tapaa että kohta katsotaan täsmääkö kaikki 1-1 ja jos ei niin tulee kyselyä heti. Niin väärin monilla tapaa.
No joo, mutta ainakaan vielä valvontayhteiskunta ei ole päässyt tälle tasolle asti.Jokohan tulee kohta kyselyä perään rahojen alkuperästä kun maksaa kaupassa käteisellä ja käyttää bonuskorttia. On nimittäin sen verran vahvasti yhteiskunta menossa siihen suuntaan että kaikkea halutaan valvoa tarkkaan.
Sama täällä, mutta meillä on täällä IT-kuplassa tilanne yleisesti ottaen vähän erilainen kuin suurilla massoilla (erityisesti vanhemmilla ihmisillä).No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.
Juu, omallakin faijalla on kyllä käteinen edelleen aktiivisesti käytössä. Osaa sentään esim auton tankata kortilla mutta edelleen ottaa kerran viikossa käteistä viikon tarpeiksi ja makselee esim ruokakaupassa ja kahvilassa käteisellä.Sama täällä, mutta meillä on täällä IT-kuplassa tilanne yleisesti ottaen vähän erilainen kuin suurilla massoilla (erityisesti vanhemmilla ihmisillä).
Samat kokemukset täällä satunnaisista 1000-3000€ talletuksista, mutta tuo aiempi toisen käyttäjän pankilta saama viesti esitti kovempia vaatimuksia ja siinä uhattiin myös pankkipalveluiden käytön rajoittamisella, jos ei kelvollista vastausta dokumentteineen irtoa.Ja tuohon pankkien rahan alkuperän kyselyyn, itselläni ovat kyllä pariin kertaan kysäisseet talletetun rahan alkuperää mutta joku aika ympäripyöreä "Myin asiat x ja y, kolikot on vuosien varrella käteisen käytöstä jääneet" -selitys on kelvannut eikä olla mitään kuitteja tai tarkempia todisteita kyselty. Toki talletetut summat ovat maksimissaan ehkä tonnin luokkaa olleet kerrallaan.
Onhan tuo aika paskaa, vaikka samalla ymmärränkin että takana on rahanpesun estäminen. Tuossa astutaan aika törkeästi sellaiselle yksityiselle alueelle, joka ei minun mielestäni kuulu pankille pätkääkään.Kuinka tarkka selvitys muutamien kymmenien eurojen talletuksesta pitää sitten antaa? Se riippuu täysin tapauksesta. Pankille voi riittää pelkkä puheluun vastaaminen. On myös mahdollista, että asiakas joutuu täyttämään lomakkeen, jossa talletus käydään tarkemmin läpi.
Joissain tapauksissa talletusautomaatti ei suostu ottamaan rahoja vastaan lainkaan. Viestipalvelu Twitterissä herätti viime viikon lopulla huomiota tapaus, jossa mies kertoi, ettei pystynyt tallettamaan kolikkopurkkinsa sisältöä. Hänen mukaansa Nordea oli asettanut hänen talletusrajansa nollaan euroon.
Nordean on asettanut käteistalletuksille kuukausittaisen talletusrajan, joka on henkilöasiakkaiden tapauksessa 3 000 euroa. Sekä OP että S-Pankki ovat asettaneet talletusrajan 1 000 euroon. Asiakkaalla voi kuitenkin olla näitä korkeampi tai matalampi henkilökohtainen talletusraja. Kuinka matalalle pankki voi asettaa rajan?
– Nämä päätökset tehdään asiakaskohtaisesti huomioiden myös asiakkaan maksukäyttäytyminen. Siksi summa voi olla kohtalaisen pienikin, Nordea vastaa sähköpostitse.
Ei kai S-pankin asiakkaat vieläkään pysty tallettamaan rahaa noilla TalletusOtto-maateilla? Ei ainakaan Otto.fi sivuilla ole listattuna..Mm. OP:lla ja S-Pankissa automaatilla pystyy tallettamaan 1000€/kk, mutta toki siinäkin yhteydessä pitää kertoa joku tausta rahoille. Muistan tosin jostakin lukeneeni, että tuo raja voi olla pankin asettamana kuitenkin myös alhaisempi aiempaan asiakaskäyttäytymiseen perustuen.
No ei kyllä kun mobilepay on olemassa. Kannan kyllä 100-200e käteistä mukana aina varalta, mutta siltikin käteisen käyttö maksuvälineenä on itselle se vihoviimeisin keino.
Tokmannilla nyt on kassa vartin jumissa joka toinen kerta kun joku vanhus tai wt jankuttaa jostain alennuksesta tai henkilökunta tahallaan veloittaa random ostoksen väärin ja hyvittää sitä.Tokmannilla oli kassa 15 minuuttia jumissa kun joku 15v kloppi oli unohtanut mastercardinsa tunnusluvun ja soitteli siitä äidilleen.
Vittu näitä ninjakureereja, näin ikkunasta että pihalla näkyi olevan lähetti kun odotin tänään pakettia koitin kiireenvilkkaa mennä häntä vastaa mutta hän ehti jo mennä autoonsa ja ajamaan pihatietä pitkin pois, koitin heiluttaa hänelle että hän pysähtyisi ja v!ttuunnuin kun luulin että hän ei olisi pakettia jättänyt mihinkään, mutta katsoin upsin sivuilta että paketti olikin jätetty postilaatikkoon
Varmaan makeat naurut hänellä kun kompuroin jäisellä tiellä jos hän näki minut peilistä![]()
Jaa empä tiedä, olin justiinsa herännyt kun hän tuossa pihalla vielä oli ja kyllä hän koitti soittaa kerran minulle ja hän kyllä jokusen minuutin odotteli tuolla, kai on vaa liikaa paketteja yhdellä jaettavana nykyään kun on varmaa kova kiire. Mutta pääasia ettei tarttenut odottaa pakettia ensi viikkoon.Mkähän noilla on ideana tuollaisessa käytännössä, kontaktiton toimitus, pelkäävät asiakasta/ihmisiä? Ja sittenkö ei toimitusta ollenkaan jos vaikka kertsin ulko-ovi lukossa eikä voi soittaa tai mitään, no jos ei firma tarjoa puhelinta mutta mutta.
Mutta joo, itseä vituttaa otsalamppu mikä sammui keskellä ei mitään metsässä, akku loppui. Ei tuo aina näytä ledejä minkä verran on virtaa jäljellä. Paitsi nyt kun näyttää ottavan virtaa vastaan. Samaan tilanteeseen jäätävä liukkaus, pimeys, loska, vituttaa nää kelit. No en sentään jäänyt autolla jumiin vaikka sellainenkin riski oli.
Kaikella todennäköisyydellä käy juuri näin.Kiireellä lähtö töihin. Unohdin älykellon lataukseen. Taitaa olla asunto palanut kun töistä pääsee. Vittu.
Missä maassa olisi ollut paremmin?Ei oo ollut mitään naisjuttuja kahdeksaan vuoteen, en edes treffeillä ole käynyt. En ole jaksanut edes yrittää enää vuosiin. Tosin en ole ihan varma voiko viittä viimeistä vuotta edes laskea, kun on maailma ollut niin sekaisin ettei siinä rinnalla yhden sosiaalisesti kömpelön puutteessa eläminen paljoa paina. Vituttaa silti että synnyin tähän maahan ja parhaat vuodet menneet hukkaan ja joutuu elämään kriisistä kriisiin, juuri kun alkoi elämä näyttämään valoisalta sillon 8v sitten. Nyt menee pahemmaksi vaan koko ajan.
Naisten vai kaiken paskan suhteen?Missä maassa olisi ollut paremmin?
Heh. Varsinki koodaushommissa vituttaa, jos jää hyvä flow kesken. Vaikee irrottaa joskus, ku ajatukset ja ideat on päässä. Varsinki, ku joku ongelma jääny tyäpäivän jälkee ratkaisematta ja sit kämpillä valo syttyy pyytämättä.Vituttaa kun vituttaa että on viikonloppu. Liikaa töitä liian vähän tunteja päivässä. Aiemmin pystyi aina unohtamaan työt täysin vapaa-ajalla, mutta joku aivovamma tullu ja vituttaa olla vapaalla kun on niin paljon keskeneräisiä töitä. Burn-outtia odotellessa![]()
Itseä vituttaa projektikuopassa oleminen. Useita verkkoja vesillä (että saisi töitä), mutta nykyään raha on kaikilla pirun tiukassa, päätökset kestää ja kestää, ja kaikki pienetkin hommat kilpailutetaan.Vituttaa kun vituttaa että on viikonloppu. Liikaa töitä liian vähän tunteja päivässä. Aiemmin pystyi aina unohtamaan työt täysin vapaa-ajalla, mutta joku aivovamma tullu ja vituttaa olla vapaalla kun on niin paljon keskeneräisiä töitä. Burn-outtia odotellessa![]()
Itseä vituttaa projektikuopassa oleminen. Useita verkkoja vesillä (että saisi töitä), mutta nykyään raha on kaikilla pirun tiukassa, päätökset kestää ja kestää, ja kaikki pienetkin hommat kilpailutetaan.