AVI löi Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksun rahapesulain noudattamisen laiminlyönneistä

[Kaotik]

Aluehallintovirasto eli AVI on ilmoittanut määränneensä Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksun rahanpesulain noudattamisen laiminlyönneistä.

AVI:n mukaan on erityisen moitittavaa, että yhtiö on täyttänyt selonottovelvollisuutensa puutteellisesti eikä se ole tehnyt yhtään ilmoitusta epäilyttävistä liiketoimista. Tarkastelun kohteena olevat liiketoimet ovat olleet pääsääntöisesti ETA-alueen ulkopuolisten asiakkaiden suorittamia jopa kymmenien tuhansien eurojen käteismaksuja. AVI:n mukaan puuttellisten menettyltapojen altistaneen Verkkokauppa.com Oyj:n merkittävälle rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskille.

Tarkastuksella liiketapahtumien ja ilmoitusvelvollisen toiminnan tarkasteluulotettiin koskemaan ajanjaksoa 1.9.2020-31.8.2023. Yrityksen rahanpesulainsoveltamisalaan kuuluvien käteissuoritusten kokonaissumma oli tarkastuksenajanjaksolla yhteensä noin 1,7 miljoonaa euroa. Käteissuoritukset koostuvat sekä toisiinsa kytkeytyvistä että yksittäisistä kynnysarvon ylittävistä käteissuorituksista. Tarkastusmateriaalin perusteella asiakaskohtaiset käteissummat vaihtelivat 10000 euron ja 808 742,70 euron välillä. Suurin osa suuria käteismaksujatehneistä asiakkaista oli ulkomaalaisia, ETA-alueen ulkopuolisia asiakkaita.

Seuraamusmaksun määrää koskevassa kokonaisarvioinnissa on huomioitu laiminlyöntien laatu, laajuus sekä kestoaika. Lisäksi arvioinnissa on huomioitu Verkkokauppa.comin taloudellinen asema.

AVI:n päätös ei ole vielä lainvoimainen, mutta mikäli se saa lainvoiman, maksetaan seuraamusmaksu valtion kassaan.

Lähde: Verkkokauppa.com Oyj:lle 540 000 euron seuraamusmaksu rahanpesulain noudattamisen laiminlyönneistä, Tiedote 30.10.2025 - Aluehallintovirasto

AVI, Päätös kokonaisuudessaan (PDF)

---

Verkkokauppa.com on julkaissut aiheeseen liittyen oman tiedotteensa:

"Verkkokauppa.com ottaa rahanpesun estämisen erittäin vakavasti ja osallistuu aktiivisesti rahanpesun ja harmaan talouden torjuntaan. Yhtiö kehittää jatkuvasti ja pitkäjänteisesti rahanpesun estämiseen liittyviä toimiaan. Yhtiö on tehnyt AVI:n tarkastuksen jälkeen tiukennuksia toimintamalleihinsa vuoden 2024 aikana mukaan lukien asettamalla yksittäisessä ostoksessa käytettävälle käteissuoritukselle 200 euron enimmäismäärän. Yhtiö katsoo, että yksi tehokkaimmista tavoista rajoittaa käteissuoritusten vastaanottamiseen liittyvää rahanpesuriskiä on rajata suurten käteissummien vastaanottamista.

Yhtiö tutustuu AVI:n päätökseen perusteellisesti ja tekee sen jälkeen ratkaisun mahdollisesta valituksesta."

Lähde: Verkkokauppa.com uutiset ja tiedotteet

 

[Mawe]

Joko aletaan boikottia pykäämään?

 

[hsalonen]

AVI:n päätös ei ole vielä lainvoimainen, mutta mikäli se saa lainvoiman, maksetaan seuraamusmaksu valtion kassaan.

Tämähän käytännössä tarkoittaa, että molemmat/toinen osapuoli on ilmaissut tyytymättömyytensä tuomioon. Eli asian käsittely jatkuu vielä.

 

[rushi]

Onkohan sielläkin iskenyt Myyntikiima

 

[Deviant]

Onkohan sielläkin iskenyt Myyntikiima

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

 

[gralt]

Tämähän käytännössä tarkoittaa, että molemmat/toinen osapuoli on ilmaissut tyytymättömyytensä tuomioon. Eli asian käsittely jatkuu vielä.

Tarkoittaa että 30pv aika tehdä tai olla tekemättä valitus ei ole vielä umpeutunut, tai sitten valitus on jo tehty.

 

[Juha Kokkonen]

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

Ei se ollut yksittäinen 808 000 euron käteiskauppa sentään, vaan siitä taisi olla runsas 600 tonnia tullut useilla erillisillä ostokerroilla vuoden 2021 aikana ja muutama sitten vielä myöhemmin.

 

[Larppa]

Ikävää jos kopterikaupat itään paljastuisi tälleen juuri joulumyyntien aikaan.

 

[asentaja1]

Ja samaan aikaa tavikset ei ole enää aikoihin voineet ostaa mitään sieltä käteisellä (200e raja)

 

[demu]

Miten sattuikaan, että verkkokauppa.com:n hallituksen jäsen (ja entinen toimitusjohtaja & yhtiön perustaja) Samuli Seppälä myi kolme päivää sitten (27.10.2025) 17362 verkkokauppa.com:n osaketta keskihintaan 4 EUR/kpl.
Ei varmaan ollut tietoa että kolmen päivän päästä päätetään tästä rangaistuksesta?

Ja on siellä sama herra viime päivinä myynyt paljon muutenkin verkkokauppa.com:n osakkeita:
28.10.2025:
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (107):
Volyymi: 32144 Keskihinta: 4.01829 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (16):
Volyymi: 6457 Keskihinta: 4.01548 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (4):
Volyymi: 4536 Keskihinta: 4.03189 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (13):
Volyymi: 4785 Keskihinta: 4.0058 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (3):
Volyymi: 976 Keskihinta: 4.0303 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (27):
Volyymi: 10977 Keskihinta: 4.01833 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 717 Keskihinta: 4.00517 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 1841 Keskihinta: 4.02124 EUR

27.10.2025:
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (108):
Volyymi: 31031 Keskihinta: 4.00241 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (3):
Volyymi: 921 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (21):
Volyymi: 5873 Keskihinta: 4.0088 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (4):
Volyymi: 1992 Keskihinta: 4.00394 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (1):
Volyymi: 1092 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (11):
Volyymi: 7407 Keskihinta: 4.00079 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (1):
Volyymi: 382 Keskihinta: 4 EUR
ja
Liiketoimien yhdistetyt tiedot (5):
Volyymi: 1188 Keskihinta: 4.01773 EUR

Ja on siellä lisääkin. En jaksa niitä kaikkea tähän listata.

Vaikuttaa sisäpiiritiedon käyttämiseltä!

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

Verkkokauppa.com - Sijoittajat - Uutiset ja tiedotteet

Verkkokauppa.com:n sijoittajasivut tarjoavat tietoa yrityksestä sijoituksena osakkeenomistajille sekä pääomamarkkinoilla toimijoille.

investors.verkkokauppa.com

 

[edup]

Ja samaan aikaa tavikset ei ole enää aikoihin voineet ostaa mitään sieltä käteisellä (200e raja)

Ei samaan aikaan, vaan tiputtivat käteismaksujen rajan tuohon 200e nimenomaan noiden töhöilyjen jälkeen AVIn jo puututtua toimintaan.

Verkkokauppa.com otti vastaan isoja käteismaksuja – rangaistus rahanpesulain rikkomisesta

Verkkokauppa.com pohtii, aikooko se valittaa päätöksestä.

www.is.fi

 

[hsalonen]

Valitettavasti liippaa liian läheltä töitäni ja NDA on voimassa, mutta minusta tuntuu (vailla mitään todisteita) , että tässä vaan ihan tavalliset trokarit on myyneet edelleen Verkkokauppa.comin tarjoustuotteita.

Olen oikeasti nähnyt venäläisellä aksentilla puhuvan tyypin, ostoskori täynnä tarjoustuotteita(?), puhuvan puhelimessa lähellä kassoja. Ja mieleeni tuli , että hän on etsimässä niille ostajat, ennenkuin menee kassojen läpi.

Itse pakotteet ja niiden noudattaminen näkyy välillä työpaikallani, mutta tämä on oma henk.koht. kokemus. En ole töissä Verkkokauppa.comissa, mutta finanssialalla kuitenkin.

--

Tietenkin voi nuokin myydä drooneja Venäjälle, mutta veikkaan tässä olevan kyse ihan perustrokauksesta. Enkä sitäkään puolustele. Mutta vaatii vähän enemmän , ennenkuin lähden Verkkokauppa.comia boikotoimaan. (Jimm's boikotti on osaltani voimassa)

 

[myrskyviitta]

Harmi kun näistä seuraa sen että tavantallaajan käteisen käyttöä rajoitetaan, esim jo nyt on rajoitettu sekä pankki utelee jos nostat tonnia enemmän, tästä sitten slippery slopella EU digilompakkoihin ym. tietysti vedoten siihen että se on hyvä juttu koska rikollisuus hankoiluu. Ihmeellisesti keksitään kaikkia toimenpiteitä jotka hankaloittaa sitä taviksen arkea mutta ei oikeastaan vaikuta siihen rosvon rosvoiluun ollenkaan, rajoittamalla kertaostoksen summaa sieltä tehdään useampi pieni ostos... Tulee sellainen vaikutelma että roistoja hyysätään eikä uskalleta laittaa kova kovaa vastaan että tuollainen touhu loppuisi lopullisesti.

 

[hsalonen]

Harmi kun näistä seuraa sen että tavantallaajan käteisen käyttöä rajoitetaan, esim jo nyt on rajoitettu sekä pankki utelee jos nostat tonnia enemmän, tästä sitten slippery slopella EU digilompakkoihin ym. tietysti vedoten siihen että se on hyvä juttu koska rikollisuus hankoiluu. Ihmeellisesti keksitään kaikkia toimenpiteitä jotka hankaloittaa sitä taviksen arkea mutta ei oikeastaan vaikuta siihen rosvon rosvoiluun ollenkaan, rajoittamalla kertaostoksen summaa sieltä tehdään useampi pieni ostos... Tulee sellainen vaikutelma että roistoja hyysätään eikä uskalleta laittaa kova kovaa vastaan että tuollainen touhu loppuisi lopullisesti.

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

 

[Chroniksu]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

 

[hsalonen]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

Äh.. olen töissä finanssialalla nyt, niin FiVan säännöt on käytännössä laki - suomalaisille.

Verkkokauppa.com sovelsi nyt löyhempiä sääntöjä ulkomaisiin ostajiin ja sai siitä sakot.

--

Eiköhän lopputulos tästä ole, että samat säännöt pätevät ulkomaisiin ja kaikkien toimintaa ankeutetaan. Ei kuitenkaan ole minulta pois, kun olen suomalainen, alkup. rajoilla, niin en hirvesti välitä. Päivittelen vaan internetissä, että tähän on menty.

 

[pulssi]

No nyt on taas melkoiset kaksoisstandardit.

Ulkomaalaisten asiakkaiden käteiset kyllä kelpaavat, mutta kotimaisia asiakkaita kyykytetään 200€ käteismaksurajalla per ostokerta.

Tai no — oikeastaan “400€ käteisrajalla”, jos ensin ostaa 200€ lahjakortin käteisellä ja käyttää sen seuraavana päivänä toisen 200€ käteisen kanssa samaan ostokseen.

Mikä ihmeen logiikka siinä oikein on, että
turistit voivat iskeä kerralla tiskiin
10 000 – 800 000€ ilman ongelmaa, mutta suomalainen asiakas joutuu kikkailemaan käteisellä + lahjakortilla, vaikka kyse on alle 500€ summasta käteistä?

Siitä ei ole kyse. Kannattaa vaikka lukaista pari viestiä ylempää.

 

[myrskyviitta]

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

No eihän tolla saa elektroniikka ostoksilta yhtään mitään. USB muistitikun voit hakea.

 

[Firnen]

200€ on kyllä aivan liian pieni summa. Telkkari maksaa 500-1000€ ja se on jokaisen tuntemani hankintalistalla.

Toki en oikeasti tiedä, paljon nuo laittomasti huumerahoja tai venäjänvaluuttaa saaneet myy/ostaa, mutta minua ärsyttää niiden toiminnan asettamat rajoitteet normaali-ihmiselle.

Ihan samaa tuumin. Juurikin viime talvena tuli maksettua yli puolet uudesta TV:stä käteisellä powerista ja en tiedä mitä olisin tehnyt siinä juuri ennen sulkemista sitä hakiessani jos eivät olisikaan ottaneet virallista, kauppaa varten varaamaan käteistä rahaa vastaan.
Jossain ruokakaupassa vielä ymmärtäisi, mutta verkkokaupassa ostokset ovat helposti vähintään satasia.

 

[pulssi]

Äh.. olen töissä finanssialalla nyt, niin FiVan säännöt on käytännössä laki - suomalaisille.

Verkkokauppa.com sovelsi nyt löyhempiä sääntöjä ulkomaisiin ostajiin ja sai siitä sakot.

Eh, FiVan säännöt koskee suomalaisia yrityksiä. Asiakkaiden kansalaisuudella ei ole väliä.

 

[iipi]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

 

[Gespard]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

Kyse on myös siitä että EU on menossa kohti digitaalista euroa. Käteisestä halutaan eroon, ennemmin tai myöhemmin.

 

[El Toro]

Juurikin viime talvena tuli maksettua yli puolet uudesta TV:stä käteisellä powerista ja en tiedä mitä olisin tehnyt siinä juuri ennen sulkemista sitä hakiessani jos eivät olisikaan ottaneet virallista, kauppaa varten varaamaan käteistä rahaa vastaan.

Onneksi Powerille ja muille vielä raha kelpaa, ollut tapana heittää käteiset kaappiin ja tehdä niillä lopulta joku suht järjetön ostos. Viimeksi sen aika tuli kesällä, kesähessut katsoi kuin jotain isoakin kriminaalia, kun hiestä märkänä laskin seteleitä.

 

[pulatunnus]

"Haluamme tehdä kaikkemme estääkseemme aktiivisesti rahanpesua... Suomessa...

Käteisen käyttö maksutilanteissa on vähentynyt, ja myymälöissämme yli 200 euron arvoisista ostoksista maksetaan käteisellä vain noin 10%. Tällä maksurajalla pystymme palvelemaan valtaosaa käteisellä maksavista asiakkaista jatkossakin.

Tarkastuksessa havaittua

Yrityksen rahanpesulainsoveltamisalaan kuuluvien käteissuoritusten kokonaissumma oli tarkastuksenajanjaksolla yhteensä noin 1,7 miljoonaa euroa. Käteissuoritukset koostuvat sekätoisiinsa kytkeytyvistä että yksittäisistä kynnysarvon ylittävistä käteissuorituksista.Tarkastusmateriaalin perusteella asiakaskohtaiset käteissummat vaihtelivat 10000,00 euron ja 808 742,70 euron välillä. Suurin osa suuria käteismaksujatehneistä asiakkaista oli ulkomaalaisia, ETA-alueen ulkopuolisia asiakkaita.

Mutta mikään ei kiellä myymästä käteisellä rahalla, vaan riskit pitää tunnistaa ja tehdä ilmoitus jos aihetta.
Vaikka en tuolla jatkuvasti ramppaa, niin ei se ole tavatonta että kassalla samaan aikaa käteisellä yli 200€ maksavaa jolle sanotaan ei. Ja yleensä ihan tavikse oloisia.

Heillä kuitenkn asiakastietojen keruuta , "takuuta" varten , joten muutaman tonnin kertaostoksiakin voisi seurata että ylittyykö kymppi tonni.
Jos pelkäävät GDPRää, niin pitäskö olla huolissaan heidän nykyisestä rekisteristä.

 

[Dekkis]

Tarkastuksessa havaittua

Mutta mikään ei kiellä myymästä käteisellä rahalla, vaan riskit pitää tunnistaa ja tehdä ilmoitus jos aihetta.
Vaikka en tuolla jatkuvasti ramppaa, niin ei se ole tavatonta että kassalla samaan aikaa käteisellä yli 200€ maksavaa jolle sanotaan ei. Ja yleensä ihan tavikse oloisia.

Heillä kuitenkn asiakastietojen keruuta , "takuuta" varten , joten muutaman tonnin kertaostoksiakin voisi seurata että ylittyykö kymppi tonni.
Jos pelkäävät GDPRää, niin pitäskö olla huolissaan heidän nykyisestä rekisteristä.

Siellä ei tietääkseni ole käytössä vahvaa tunnistautumista asiakastileille, joten mikään ei estä hämärähemmoja luomasta useita tunnareita ja tunnistautumalla joka ostokerta uudella nimellä. Veikkaan myös, ettei kaupoilla ole oikeutta pakottaa asiakkaita tunnistautumaan tai käyttämään asiakastiliä.

Tietysti kaikenlaisia valvontakoneistoja saadaan rassailtua kasaan, mutta tulee niiden olla myös kaupallisesti kannattavia.

 

[Juhamies]

Ennustin tämän. vkk ollut bannissa viimeiset plus 6v

 

[pulatunnus]

Siellä ei tietääkseni ole käytössä vahvaa tunnistautumista asiakastileille, joten mikään ei estä hämärähemmoja luomasta useita tunnareita ja tunnistautumalla joka ostokerta uudella nimellä. Veikkaan myös, ettei kaupoilla ole oikeutta pakottaa asiakkaita tunnistautumaan tai käyttämään asiakastiliä.

No katsoo henkkarit jos suunnitellut asiat ylittyy, eli jos kaupan on tunnettava asiakas isoissa käteiskaupoissa, niin silloin sillä on velvollisuus. Arkeahan se noissa kaupoissa missä kymppitonnien tai isompa kauppoja tehdään. Ei venäläiset ole enään anonyymistä käteisellä autoja saaneet ostettua, tai kiinteistöjä jne. Jälkimmäisessä kiinteistö välittäjätkin tekee selvitystä ja ilmoituksia jos epilyttävää. vaikka eivät edes rahaa käsittelisi.

Verkkokaupan ongelma taisi olla ettei siellä ollut mitään yritystä, jos kuitenkin valvonta iskussa oli tunnistettu 1,7 (?) miljoonalla käteisostoja ja jopa kansalaisuudet, ja pystytty yhdistään useita ostoja yhteen.

Nyt sitten päättivät etteivät myy hyviksille käteisellä rahalla kuin pikku kertaostoksa.

Juu olen sitä mieltä ettei mahdoton valvonta työ nyt kuulu myyjälle, En tarkoita että silmät pitäisi sulkea, kannata toki sitä että epäilyttävistä kuuluu ilmoittaa. Jos yksittäinen turisti voudessa kantaa puolimijoonaa käteistä sisään joka siinä on isompaa kerta ostosta tai sitten hakee aamuin illoin iPhonen, viikosta viikkoon.

Jos nyt ostaa isoimman telkan ja vähän oheis sälää, niin sellaisen kyttääminen no on naurettavaa , alkaa kysellä palkka ja toto kuittien perään.

 

[Frankie]

Onhan toi käteinen raha hiukan paradoksaalinen juttu. Käytännössä sitä ei tarvitse mihinkään, mutta käytännössä sitä on myös hankala käyttää. Jos saat mummilta toimintatonnin joululahjaksi, voit käyttää sen erissä ehkä ruokakauppaan. Piti oikein miettiä, mikä muu palvelu ottaa kyselemättä isompia eriä käteistä vastaan. Ehkä ruokaravintolassa voit maksaa seteleillä isommankin laskun. Maistelumenua on aavistuksen hankala käyttää rahanpesuun.

 

[kobedih]

Vähän sellainen haju, että kyl siel muutkin kaupat niitä droneja on myyneet, koska eikö jimmyllä ollut vain se ~3milj euroa myynti? Tietty voi olla mahdollista et korona aikana suomalaiset olisivat noita hankkineet, mutta vaikeea uskoa kun noita tukkurin lukuja katselee.

 

[makke95]

ETA-alueen ulkopuolelta tulevia suuria käteissuorituksia otettu vastaan 10k - 808k€ yksittäinä kauppoina. 1,7milj € edestä. On varmaan ihan mielenkiintoinen suorite monella tapaa käsitellä tuollaista liki miljoonan euron yksittäistä käteiskauppaa ulkomaalaisen asiakkaiden kanssa. Siinä on Attasea-salkku poikineen täynnä seteliä laskettavaksi.

Tutkitaan ennen kuin hutkitaan. Vähän paha etiäinen, että samaa settiä. Käy suomesta asiointipisteet vähiin.

 

[muppelo]

Ja kun nyt on vilauteltu että pitääkö VKK:ta boikotoida niin onko tämä keissi nyt liitetty venäjään jollain tavalla?

 

[JoonaxPeke]

mailmassa tehdään paljon synkempia asioita kuin jotkut droonit joten en pistä boikottiin kuin avin. Kyseinen lafka jaksaa kytätä tällaisia samalla kun ihmisten hoito kärsii ja siellä antavat vaan nuhteluna soosoo. Enemmän siellä tätä rahaa rosvotaan kuin vk..

 

[grelbar]

Hei, ne voi hyvin olla supervarakkaita uusiseelantilaisia vaikka.

 

[Mika__]

Ja kun nyt on vilauteltu että pitääkö VKK:ta boikotoida niin onko tämä keissi nyt liitetty venäjään jollain tavalla?

Tuskinpa liitoksia itse hallintoon ja Mordoriin löytyy, yksittäisiä ryssätrokareita mitä on tuolla ollut jo vuosia runsaasti. Pääasiassa outlettia ja alennuseriä hyödyntäneet ainakin aiemmin. Puhelin käy kuumana kauppareissun aikana kun myyvät mitä pystyvät jo etukäteen. Harva ei-trokari vie kassalle 1-3 kärryllistä täynnä it-romua ja maksaa käteisellä.

 

[ZarekX]

Ja kun nyt on vilauteltu että pitääkö VKK:ta boikotoida niin onko tämä keissi nyt liitetty venäjään jollain tavalla?

Vaikee tietää, Voipa olla että poliisi tutkii mitä on vietty tai sitten ei. Mutta kummiskin on iskennyt myynti huuma jos on ottanut noin paljon käteistä vastaan ilman että on kysynyt mistä nämä rahat on.

 

[akse]

Tuskinpa liitoksia itse hallintoon ja Mordoriin löytyy, yksittäisiä ryssätrokareita mitä on tuolla ollut jo vuosia runsaasti. Pääasiassa outlettia ja alennuseriä hyödyntäneet ainakin aiemmin. Puhelin käy kuumana kauppareissun aikana kun myyvät mitä pystyvät jo etukäteen. Harva ei-trokari vie kassalle 1-3 kärryllistä täynnä it-romua ja maksaa käteisellä.

Nii oisko käteiset kertyneet edellisistä kaupoista jne..

 

[Smiigs]

Halutessaan verkkokauppa olisi voinut harrastaa myös matkailijamyyntiä, tuo on siis täysin vapaaehtoista toki. Siinä olisi sitten selvinnyt aika perinpohjaisesti millaisista ostoista ja mihin maahan menossa. Tuollaista kauppaa ei vaan ole kannattavaa tehdä, koska siitä jää todisteet ja myytiin kuluva aika lisääntyy ja menekki vähenee merkkittävästi. Verottajan sivuilla tähän ihan ohjeet:

Veroton matkailijamyynti - Ohje myyjälle

www.vero.fi

"

2 Ostajan kotipaikka​

Myyjän on varmistettava matkailijan kotipaikka hänen passistaan tai erillisestä oleskeluluvasta tai muista asiakirjoista, jotka luotettavasti selvittävät kotipaikan tai vakinaisen asuinpaikan, jos se on eri kuin kotipaikka. Jos matkailijan kotipaikkaa tai vakinaista asuinpaikkaa ei ole mahdollista selvittää, riittävää on, että tieto käy ilmi valtion tarkkuudella.

"

"

9.1 Viennin näyttö​

Myyjän on kaikissa vientitilanteissa liitettävä kirjanpitoonsa selvitys siitä, että tavara on viety EU:n ulkopuolelle. Jos selvitystä tavaran viennistä ei ole, myynti käsitellään normaalina kotimaan kauppana sitä koskevien säännösten mukaisesti.
"

 

[Mika__]

Nii oisko käteiset kertyneet edellisistä kaupoista jne..

Todennäköisesti, olisi loogista.

 

[pulatunnus]

Halutessaan verkkokauppa olisi voinut harrastaa myös matkailijamyyntiä, tuo on siis täysin vapaaehtoista toki. Siinä olisi sitten selvinnyt aika perinpohjaisesti millaisista ostoista ja mihin maahan menossa. Tuollaista kauppaa ei vaan ole kannattavaa tehdä, koska siitä jää todisteet ja myytiin kuluva aika lisääntyy ja menekki vähenee merkkittävästi. Verottajan sivuilla tähän ihan ohjeet:
...

Mielestäni Verkkokauppa.com "harrastaa" ja on "harrastanut" TaxFree myyntiä vuosikausia. (no en tarkistanut kuinka pitkään)
Putinin erikoisen jälkeen venäjälle suuntautuvaan suhtautuivat ilmeisen kriittisesti, toki siellä meni rajakin kiinni mikä vähensi ostosmatkailua.

Todennäköisesti, olisi loogista.

Se on ollut tunnettua että mm venäläiset harrastaneet sitä että joku tuttu/läheinen poimii edullisia ostoksia toisten puolesta, vaikka ne tosiasiallisesti menisi liki suoraan todelliselle ostajalla joka vie sen käyttämättömänä tuliaisina kotimaahan , niin menee vähän vaikeaksi, ja muistaa ettei palautus on vain osittainen.

Toinen syy sitten että jos matkailijan kotimaassa tuonnista menisi tullia/veroa enemmän kuin Taxfree palautus niin ehkä siihen tuotteeseen haluaa tustua ennen maastavientiä, että varmasti on ehjä.... Myyjän pitää tietenkin valvoa ja ilmottaa venäjän tullille moinen vilunki.

Sitä tuskin kukaan epäilee etteikö tuon kokoista ja tuon tyyppistä kauppaa ole käytetty ihan siihen itseenkin, ja käytetään edelleen , siellä myydään tuotteita jotka ovat ihan käypää vaihdannan välineitä pahiksille. 200€ rajalla nyt vain välttelevät sitä ettei heidän tarvisi ilmotella.

 

[hsalonen]

Tämä on maksumuurin takana, mutta tiedän, mitä siellä luki:

Yhdysvallat epäilee: Näin suomalaisyritykset avustivat Venäjän sotilastiedustelua

Käräjäoikeus ei löytänyt riittävää näyttöä, että Suomesta lähetetyt tuhannet droonit ja kymmenet droonien pudottamiseen tarkoitetut laitteet olisivat päätyneet Venäjälle. Yhdysvaltojen viranomaiset uskovat toista.

www.iltalehti.fi

Siellä on Jimm'sin droonikaupoista, mutta siellä on myös maininta siitä, että Verkkokauppa.com ei myynyt tuolle. Tästä on keskusteltukin, vuonna 2024, mutta siitä on yli vuosi, niin on voinut unohtua.

--

Eli on siellä Verkkokauppa.comissa jonkunnäköinen valvonta.

--

Itse en ole varmaan tällä vuosikymmenellä mennyt Verkkokauppa.comiin paikanpäälle tarjousten perässä. Trokarit, kansalaisuudesta riippumatta on vieneet ne jo kuitenkin. Verkosta ostan ja olen noutanut 24h kiskalta, RTX 3080:n hain vuonna 2020 keskellä yötä

 

[Eternal]

Jännä ajoitus miten hyvän tulosjulkistuksen jälkeen AVI reagoi näin.

Olisiko sama sakko tullut huonon tulosjulkistuksen perään?

 

[pulatunnus]

Jännä ajoitus miten hyvän tulosjulkistuksen jälkeen AVI reagoi näin.

Olisiko sama sakko tullut huonon tulosjulkistuksen perään?

En nyt ihan usko että siellä seuraamusmaksu väännetty viimeisen julkaistun neljänneksen mukaan. Exceli kaavoineen valmiina odottamassa julkkaria.

 

[Nightuser]

Ennustin tämän. vkk ollut bannissa viimeiset plus 6v

Kauanko tuosta 6 vuodesta olet edes asunut Suomessa? Käsittääkseni asut Filippiineillä vai joko taas Suomessa?

 

[Eternal]

En nyt ihan usko että siellä seuraamusmaksu väännetty viimeisen julkaistun neljänneksen mukaan. Exceli kaavoineen valmiina odottamassa julkkaria.

En minäkään, mutta mielenkiintoinen ajoitus silti omasta mielestä.

Olisiko Verkkokaupan toiminta oltu valmiita kaatamaan isolla sakolla jos tulos olisi ollut erittäin huono?

 

[Grez]

Tässähän nyt ei ole sinänsä kyse siitä, että oltaisiin myyty väärille tyypeille. AVIn valvonnassa on tutkittu noudattaako Verkkis yli 10 000 euron käteiskaupoissa rahanpesulainsäädäntöä.

Ei kukaan sinänsä kiellä myymästä jollekin kotimaiselle tai ulkomaalaiselle toimijalle 800 000 euron käteismäärällä tavaraa, kunhan
- Ostajan taustat selvitetään
- Varojen alkuperä selvitetään
- Epäilyttävistä kaupoista tehdään ilmoitukset KRP:n yhteydessä toimivalle Rahanpesun selvittelykeskukselle

Nyt tarkastuksen mukaan Verkkokaupalla on ollut ainakin tuossa ensimmäisessä puutteita ja ehkä puutteiden takia jälkimmäisiä on jäänyt tekemättä.

Jos ajatellaan tilannetta että minulla olisi vaikka huumeiden myynnistä 800 000 euroa "likaista" rahaa, niin olisihan se kätevää jos voisin laittaa kätyrini ostamaan niillä rahoilla esimerkiksi tietotekniikkaa, jota on suhteellisen helppo myydä ja sitten saada niiden myynnistä rahat ostajilta tilille, jolloin voisin välttää tilanteen että pankki raportoi rahojen tallettamisesta tililleni. En sano että verkkokaupan myynneissä olisi näistä kyse, mutta tämä on se syy miksi lainlaatija haluaisi saada tiedot niistä Rahanpesun selvittelykeskukselle.

 

[jos]

Tuskinpa liitoksia itse hallintoon ja Mordoriin löytyy, yksittäisiä ryssätrokareita mitä on tuolla ollut jo vuosia runsaasti. Pääasiassa outlettia ja alennuseriä hyödyntäneet ainakin aiemmin. Puhelin käy kuumana kauppareissun aikana kun myyvät mitä pystyvät jo etukäteen. Harva ei-trokari vie kassalle 1-3 kärryllistä täynnä it-romua ja maksaa käteisellä.

Ei mielestäni mikään syy laittaa koko firmaa boikottiin tämän tai huhupuheiden takia. Tässä ammutaan Suomen talous vaan yhä enemmän kuralle. Vk.com maksaa kuitenkin veronsa 100% Suomeen.

 

[Mika__]

Ei mielestäni mikään syy laittaa koko firmaa boikottiin tämän tai huhupuheiden takia. Tässä ammutaan Suomen talous vaan yhä enemmän kuralle. Vk.com maksaa kuitenkin veronsa 100% Suomeen.

Ei minunkaan mielestä, yksittäiset trokarit ovat eri asia kuin mitä Zimm’s:n toiminta.

 

[pulatunnus]

En minäkään, mutta mielenkiintoinen ajoitus silti omasta mielestä.

Olisiko Verkkokaupan toiminta oltu valmiita kaatamaan isolla sakolla jos tulos olisi ollut erittäin huono?

Rahanpesulain valvonta - Raha ja omaisuus - Valvonta ja kantelut - Yritys-tai yhteisö - Aluehallintovirasto
Linkin mukaan taloudellinen asema, hyöty jne vaikuttaa,

Seuraamusmaksu voi olla huomattavasti korkeampi kuin rikemaksu. Sen määrä perustuu kokonaisarviointiin, jossa huomioimme muun muassa

menettelyn laadun, laajuuden ja keston
tekijän taloudellisen aseman
menettelyllä saavutetun hyödyn tai aiheutetun vahingon
tekijän yhteistyön asian selvittämiseksi
aiemmat rikkomukset.
Rahoituspalveluiden tarjoajalle määrättävä seuraamusmaksu voi olla enintään kymmenen prosenttia ilmoitusvelvollisen edeltävän vuoden liikevaihdosta tai viisi miljoonaa euroa, sen mukaan kumpi on suurempi. Seuraamusmaksu voi kuitenkin aina olla suuruudeltaan kaksinkertainen saatuun hyötyyn nähden, jos tämä on määritettävissä.

Muulle toimijalle määrättävä seuraamusmaksu saa puolestaan olla enintään joko kaksi kertaa niin suuri kuin teolla tai laiminlyönnillä saavutettu hyöty tai miljoona euroa, sen mukaan kumpi on suurempi.

Tässä kai koventavaa se ettei ollut mitään valvontaa, ei ilmoituksia, miljoonan euron kattoa ei kuitenkaan laitettu. (1,7miljoonan myynnistä hyöty kertaa kaksi taitaa jäädä miljoonan alle, ja kustannus säästökään tuskin satoja tuhansia kaudella, ehkä sitä painettu juuri tällä yksinkertaisella 200€ rajalla)

 

[pulatunnus]

Vk.com maksaa kuitenkin veronsa 100% Suomeen.

Hups, tais tulla väärä domain, vieläpä kovasti tuolla venäjällä suosittu palvelu. VK (sosiaalinen verkosto) – Wikipedia

vk.fi vie oikeaan paikkaan

 

[Grez]

Tässä kai koventavaa se ettei ollut mitään valvontaa, ei ilmoituksia, miljoonan euron kattoa ei kuitenkaan laitettu. (1,7miljoonan myynnistä hyöty kertaa kaksi taitaa jäädä miljoonan alle, ja kustannus säästökään tuskin satoja tuhansia kaudella, ehkä sitä painettu juuri tällä yksinkertaisella 200€ rajalla)

Niin itse ajattelisin että kun verkkiksessä ollaan tajuttu kuinka helvetisti joutuu näkemään vaivaa jos ottaa vastaan käteistä yli ilmoitusrajan, niin ovat todenneet että mieluummin hankkiutuvat kokonaan eroon ko. ongelmasta.